精算師職業(yè)資格規(guī)定和考試實施辦法發(fā)布 明確資格與職稱對應關系

記者7月17日從國家金融監(jiān)督管理總局獲悉，近日，國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會保障部發(fā)布了《精算師職業(yè)資格規(guī)定》《精算師職業(yè)資格考試實施辦法》（簡稱《資格規(guī)定》《實施辦法》），對資格考試進行多方面優(yōu)化，并明確精算師資格與職稱的對應關系。下一步，國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會保障部將做好貫徹落實工作，持續(xù)加強我國精算師人才隊伍建設，指導中國精算師協(xié)會做好精算師職業(yè)資格考試的組織實施工作，強化精算師監(jiān)督管理，建設中國特色的精算師職業(yè)資格體系，推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

打造高質(zhì)量精算人才隊伍 滿足多領域精算人才需求

據(jù)悉，精算師是運用數(shù)據(jù)分析技術對風險進行識別、預測和管理的專業(yè)人員，在保險經(jīng)營、風險管理、社會保障等方面發(fā)揮著重要作用。2021年12月，《國家職業(yè)資格目錄（2021年版）》將精算師納入水平評價類職業(yè)資格。國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會保障部高度重視我國精算人才隊伍建設，組織我國精算力量，在反復研究論證、征求各方意見基礎上，制定發(fā)布了《資格規(guī)定》《實施辦法》。

國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會保障部有關部門負責人就相關問題回答記者提問時指出，《資格規(guī)定》《實施辦法》在起草中堅持以下四項原則：一是立足國情，走中國特色精算發(fā)展之路。深刻把握新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，牢牢立足我國金融保險實際，設置我國亟需的壽險、非壽險、社會保險與養(yǎng)老金計劃、金融風險管理等專業(yè)類別，打造具有中國特色的精算師職業(yè)資格管理和考試體系。二是借鑒國際，推動保險市場高水平對外開放。借鑒國際成熟精算師考試制度，研究制定我國精算師職業(yè)資格考試的專業(yè)類別、考試科目以及資格管理、繼續(xù)教育要求等，推動保險業(yè)高水平對外開放。三是結(jié)合實際，吸引培養(yǎng)更多精算人才。立足我國保險業(yè)實際，科學設定報名條件，優(yōu)化考試科目，為我國金融保險業(yè)和經(jīng)濟社會發(fā)展培養(yǎng)更多精算人才。四是加強管理，打造高質(zhì)量精算人才隊伍。專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德是精算師執(zhí)業(yè)的關鍵，通過實行登記制度、建立誠信檔案、加強繼續(xù)教育等方式，強化對精算師的管理，打造高質(zhì)量精算人才隊伍。

對于“精算師職業(yè)資格如何分級”“對應的考試科目是什么”等問題，上述負責人介紹，《資格規(guī)定》明確，我國精算師職業(yè)資格包括準精算師、正精算師兩個級別，準精算師資格是取得正精算師資格的前提條件。其中，準精算師應掌握基礎的精算理論和技能，具備從事精算相關崗位的專業(yè)素質(zhì)；正精算師應深入掌握精算理論和技術發(fā)展前沿，具有較強的精算實踐能力，具備從事高級精算崗位或精算管理崗位的綜合素質(zhì)。

此外，《實施辦法》規(guī)定，準精算師級別考試包括《概率論與數(shù)理統(tǒng)計》《經(jīng)濟金融綜合》《精算數(shù)學》《精算模型與數(shù)據(jù)分析》《精算風險管理》等5門科目。正精算師級別考試分為壽險、非壽險、健康險、社會保險與養(yǎng)老金計劃、金融風險管理、資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)科學等7個專業(yè)類別，每個專業(yè)類別包括1門公共科目、3門專業(yè)科目以及1門選考科目，以滿足我國多領域?qū)闳瞬诺男枨蟆?/span>

優(yōu)化精算師職業(yè)資格考試 明確資格與職稱對應關系

與之前的精算師資格考試相比，《資格規(guī)定》《實施辦法》對精算師職業(yè)資格考試的報名條件、專業(yè)類別、考試科目等進行了優(yōu)化，并明確了精算師職業(yè)資格與職稱的對應關系。具體來看，主要有四個方面的變化。

一是立足我國保險業(yè)發(fā)展實際，科學設定精算師職業(yè)資格考試報名條件。根據(jù)《資格規(guī)定》，凡遵守中華人民共和國憲法、法律、法規(guī)，具有良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，具備國家教育部門認可的大學本科（含本科在讀）及以上學歷或者學位的人員，均可報名參加精算師職業(yè)資格考試。

二是將正精算師級別的2個專業(yè)類別優(yōu)化為7個專業(yè)類別。隨著我國經(jīng)濟社會發(fā)展，之前正精算師級別的壽險、非壽險2個專業(yè)類別已難以滿足實際需要，《實施辦法》與時俱進，將正精算師級別的專業(yè)類別優(yōu)化為壽險、非壽險、健康險、社會保險與養(yǎng)老金計劃、金融風險管理、資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)科學等7個類別，以滿足各個專業(yè)領域的需要。

三是科學設定考試科目。準精算師級別由原來的8門考試科目優(yōu)化為5門考試科目，正精算師級別每個專業(yè)類別均包括5門考試科目。

四是明確精算師資格與職稱的對應關系?！顿Y格規(guī)定》明確，取得準精算師職業(yè)資格證書，可對應中級經(jīng)濟師職稱，并可作為申報高一級職稱的條件；取得正精算師職業(yè)資格證書，符合高級經(jīng)濟師職稱申報規(guī)定的學歷、年限條件的，可直接報名參加高級經(jīng)濟師職稱評審。

明確獲取證書條件 加強精算師執(zhí)業(yè)管理

《資格規(guī)定》規(guī)定，申請準精算師職業(yè)資格證書需滿足三個條件：一是通過準精算師級別5門科目考試。二是參加并完成相關法律和監(jiān)管規(guī)定教育、職業(yè)道德教育。三是學歷和工作年限符合下列條件之一——具備大學本科學歷或?qū)W士學位，從事精算或金融領域相關工作滿4年；具備碩士學位，從事精算或金融領域相關工作滿1年；具備博士學位。

申請正精算師職業(yè)資格證書需滿足四個條件：一是取得準精算師職業(yè)資格證書。二是通過正精算師級別對應專業(yè)類別要求的公共、專業(yè)和選考共5門科目考試。三是從事精算或金融領域相關工作累計滿5年。四是參加并完成職業(yè)道德教育。

值得注意的是，《資格規(guī)定》《實施辦法》還加強了對精算師的管理。專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德是精算師執(zhí)業(yè)的關鍵，《資格規(guī)定》通過實行登記制度、建立誠信檔案、加強失信懲戒、深化繼續(xù)教育等方式，強化對精算師的自律管理和終身學習，打造高質(zhì)量精算人才隊伍。

一是精算師職業(yè)資格證書實行登記服務制度，中國精算師協(xié)會每年向社會公布精算師職業(yè)資格證書的登記情況。二是取得精算師職業(yè)資格證書的人員，應按照要求定期完成相應的精算職業(yè)繼續(xù)教育，不斷更新專業(yè)知識、提高職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務能力。三是建立持證人員的信用記錄，加強失信懲戒，并向社會提供相關信息查詢服務。四是在工作中違反相關法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章制度及精算師職業(yè)道德有關規(guī)定，造成不良影響的，由中國精算師協(xié)會取消登記并向社會公告。

（來源：經(jīng)濟參考報 記者 胡恩燕 北京報道）

編輯：劉穎莉