教育部、銀保監(jiān)會給你寄來“退費通知”？警惕這種新騙局

　　昨天，京城不少學(xué)生家長收到學(xué)而思教育的打假通知，稱有不法分子冒充教育部和公司名義，向家長郵寄所謂“退費通知”，切勿輕信上當(dāng)。

　　學(xué)而思發(fā)出的打假提醒

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近期網(wǎng)上網(wǎng)下涌現(xiàn)出多個版本的“紅頭”退費文件，打著國家機關(guān)的旗號聲稱退費，本質(zhì)卻是詐騙。騙子在分工行騙之時，甚至?xí)俺涔毴藛T，在群內(nèi)幫腔詐騙。

　　現(xiàn)象

　　一個模子的“紅頭”

　　“這個‘紅頭’文件，看起來就有問題。沒有人管嗎？”黃先生愛人兩年前投資失敗，此前卻收到一個“官方”文件的退款通知，表示其幾年前的投資可以退回。不過需要掃描二維碼操作，這引起了黃先生的疑慮。他說，自己尚有一些辨別能力，可是對于其他人尤其是老人，恐怕就很難避免中招了。

　　假冒銀保監(jiān)會名義發(fā)布的退款“紅頭”文件

　　記者看到，這個“紅頭”退款文件打著“中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳”的旗號，落款也加蓋了北京某平臺和銀保監(jiān)會的“公章”。其中還特別提醒，使用微信掃碼進(jìn)行辦理回款事宜，“目前都是以我司官方信函文件形式通知出借人辦理回款，切勿相信他人，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙?！?/p>

　　類似“紅頭”文件并不是個例。小陳在某教育機構(gòu)交納5萬余元報名學(xué)習(xí)。機構(gòu)出現(xiàn)“跑路”現(xiàn)象后，小陳和其他同學(xué)便一直在尋求退回學(xué)費。然而，近期小陳卻收到了一個“退費”快遞，拆開卻發(fā)現(xiàn)是另外一家機構(gòu)的退費公告。這個公告的文件抬頭是“教育部”，落款卻是北京一家教育科技有限公司，要求用QQ掃描二維碼添加客服專員辦理退費。

　　假冒教育部名義發(fā)布的退款文件

　　“我沒有相信，因為這是另外一家機構(gòu)?！毙￡愓f。而當(dāng)她將自己的遭遇發(fā)到學(xué)員微信群中后不太久，另一位學(xué)員表示自己收到一份抬頭為“國家市場監(jiān)督管理總局”、落款卻為“教育部”的學(xué)費退還通知。

　　抬頭和落款拙劣的“紅頭”文件

　　以“紅頭”文件偽裝退費清算，已成為一個詐騙新方式。記者拿到三份“紅頭”文件對比發(fā)現(xiàn)，這些退費文件近乎一個模子里印刷生產(chǎn)——文件抬頭和落款冠以相關(guān)部門名稱和文件號，簡單一段退費背景介紹后，左下角會附上二維碼要求掃碼聯(lián)系專員退費，右側(cè)會附上QQ號或相關(guān)教培公司或投資平臺的簡要信息。黃先生和小陳警惕性較高，沒有損失錢財，但在有的論壇跟帖中，有網(wǎng)友留言表示自己已上當(dāng)受騙。

　　實測

　　“托兒”分工瘋狂催

　　這些“紅頭”退費文件中所附的二維碼，究竟都有什么來頭？普通人是如何一步步被引誘受騙的？記者進(jìn)群實測發(fā)現(xiàn)，一旦掃描二維碼或添加相關(guān)號碼，就會有“托兒”搭訕慫恿，甚至拿“限量退費”來引誘。

　　“你好，你聯(lián)系客服辦理退費了嗎？”當(dāng)掃描添加黃先生文件中二維碼后，幾乎與“客服專員”驗證通過同步，便有一名陌生網(wǎng)友搭訕。他表示，自己也是被某平臺騙了錢，過去多年一直想要拿回欠款?！昂髞硗顺晒α恕Ｍ肆?萬多元，稅也一起退了?！边@名網(wǎng)友說，他也是在群里問了許多網(wǎng)友，“大家都退了，我才去退的”，并且慷慨地給了客服QQ號碼。

　　而在冒充“國家市場監(jiān)督管理總局”和“教育部”文件的教培機構(gòu)退費群中，類似畫面再次上演。記者剛一進(jìn)群，很快就有多位群友表示“我現(xiàn)在正在處理（退費），希望今天全部能處理完?！薄拔沂窃缫巡槐Ｍ苣没貋砹?，現(xiàn)在就是給我希望?！倍?dāng)記者詢問“是否真能退費”時，立即有人表示“剛看到有幾位同學(xué)弄完都走了，我都拿到了?！薄澳切┨幚淼娜嗽缍继幚硗炅?。”

　　除了角色分工扮演受害者和退費成功者之外，還有“饑餓營銷”手段引誘上當(dāng)。例如，在前述打著某投資平臺和“銀保監(jiān)會”退費旗號的群中，退費客服多次催促記者，表示“本次回款是金融監(jiān)督管理局專員全程監(jiān)管記錄的，依法依規(guī)”，且退費名額每天限量，“第二天不保證能夠預(yù)約上”，需要抓緊辦理。

　　所謂“金融監(jiān)督管理局專員全程監(jiān)管記錄”，更涉嫌冒充國家機關(guān)公職人員。在退費群中，點擊“金融監(jiān)督管理局專員”的頭像，出現(xiàn)一張藍(lán)白底色附證件照的工作證件，上面注明“國家金融監(jiān)督管理總局 鄒某某”，并有工號。而按照工作證件上的單位和姓名檢索可發(fā)現(xiàn)，照片和人名真實存在，只是工作單位和職務(wù)有所差異。

　　群內(nèi)冒充他人的所謂政府機關(guān)專員

　　調(diào)查

　　退費卻要先交錢

　　調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不論哪種虛假“紅頭”文件，背后的如意算盤都是迷惑用戶“上鉤”，而后直接轉(zhuǎn)戰(zhàn)到第三方軟件或“交易所”平臺行騙。

　　詐騙者介紹退款流程，引誘下載第三方軟件行騙

　　“本次退補流程：因為我司剩余資金都在第三方交易所，各位要在交易所注冊一個屬于您自己的賬號，而后把資金轉(zhuǎn)至您注冊好的交易賬戶里。”這是詐騙者給黃先生愛人所介紹的退款流程。不過，想要提現(xiàn)資金的前提，則是需先墊付總金額20%的稅款，“只是走個流程”。

　　當(dāng)記者聯(lián)系上客服時，對方表示退款是涉事平臺聯(lián)合某知名集團(tuán)一起兌付?！百Y金是由某集團(tuán)暫存，全額本息兌付。需在某交易所注冊一個賬號，繳稅對沖就可以?！鼻笆鲂Q“退款成功”的網(wǎng)友表示，退款流程不復(fù)雜，20分鐘內(nèi)就退款了?！耙?0%的稅，是他們第三方交易所要求走的一個流程，后面是一起退回的。”不過，想要下載所謂退款平臺的鏈接，也需要先花150元錢購買。

　　詐騙者介紹想要退費需先交20%的稅費

　　另一個教培機構(gòu)的退款群，群公告列出了退款流程，并要求網(wǎng)友下載一個名為“華夏經(jīng)辦”的手機軟件。記者發(fā)現(xiàn)，這個所謂“華夏經(jīng)辦”手機軟件，在幾個主流應(yīng)用商店都無法搜索下載，且頁面十分粗糙。

　　詐騙者推薦下載的第三方退款軟件

　　登錄該退款軟件，則需要輸入所謂邀請碼，注冊個人賬戶，而后還要提供用戶名、密碼等基礎(chǔ)信息給客服。盡管該群公告表示退款是“免費”，但其實詐騙的操作套路和前述退款流程大同小異。

　　延伸

　　打信息差流動騙

　　調(diào)查發(fā)現(xiàn)，由于相關(guān)公司或平臺如今幾乎都存在“經(jīng)營異?！被蛘咛幱诘归]狀態(tài)，此前所留電話無法被輕易接通，有的甚至已是空號。而被冒充的國家機關(guān)單位，除了此前有過主動辟謠外，由于牽涉部門多、工作繁忙、電話占線等原因，同樣無法輕易接通核實。而這，正是詐騙者利用的一個空子。

　　詐騙者為了躲避平臺監(jiān)管，在群聊天內(nèi)容中，可能涉及的敏感詞，會用表情或者符號代替。更有行騙者，所有聊天不是以文字形式發(fā)出，而是先敲打出文字，再截圖以圖片形式發(fā)送。調(diào)查還發(fā)現(xiàn)一個獨特現(xiàn)象——多個角色分工者，包括所謂退款客服或“專員”，其賬號使用時間普遍較短，賬號等級很低。前述主動搭訕表示已退款成功的網(wǎng)友，其頭像信息中更寫明了“高價回收無違規(guī)賬號”，并標(biāo)注出不同等級賬號所需的數(shù)量和聯(lián)系方式。這背后，疑似存在買賣賬號專門用于詐騙的鏈條。

　　截至發(fā)稿前，多個詐騙群要么“因涉嫌違規(guī)，已被停用”，要么則在短期內(nèi)就被群主直接解散，不排除是“流動行騙”。在記者加入的退款群中，即使“代辦窗口035”群被停用，很快又出現(xiàn)了“接待窗口A037”群。

　　教育部、公安部7月20日發(fā)出預(yù)警提醒家長和學(xué)生，暑假期間，一些不法分子通過偽造政府部門公文，誘導(dǎo)家長學(xué)生添加QQ號或加入QQ群，以校外培訓(xùn)退費名義實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。北京96110反詐專線也提醒，防范電信詐騙，個人身份證銀行卡電話卡等信息要妥善保管，牢記“三不一多”原則——未知鏈接不點擊、陌生來電不輕信、個人信息不透露，轉(zhuǎn)賬匯款多核實。如果當(dāng)事者已被騙，要盡快前往派出所報案或撥打110報警。

　　（來源：北京日報客戶端 | 記者 李松林）